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监管惩治支付机构“反洗钱”违规 频频开出罚单
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最近一段时间,央行明显加大了对“反洗钱”的监管,而这背后正是对第三方支付的监管处罚频率和力度的不断加强。

监管惩治支付机构“反洗钱”违规 频频开出罚单_支付_电商之家

2018年1月3日,据中国人民银行厦门市中心支行官网,易生支付有限公司厦门分公司(下称 易生支付 )因违反反洗钱相关法律规定受到行政处罚。

公示表显示,易生支付由于违反《中华人民共和国反洗钱法》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,被中国人民银行厦门市中心支行处以25万元罚款,易生支付的1名高级管理人员同时被罚款2万元。行政处罚决定书日期为去年的12月29日。

易生支付成立于2008年末,是易生金服旗下的第三方支付公司。2011年获得央行颁发的 互联网支付 、 预付卡发行与受理 支付牌照,其后2016年成功获得续展。

事实上,在易生支付之前,就曾有多家金融支付机构由于违反规定,受到处罚。去年12月27日,央行宁波市中心支行最新发布的行政处罚信息公示表显示,嘉联支付有限公司宁波分公司因阻碍反洗钱检查、未按照规定履行客户身份识别义务等违规行为,被开出138万元的罚款单。

次日,正在与嘉联支付洽谈收购事宜的新国都发布公告,称嘉联支付将严格按规定做好客户风险登记分类工作,按规定登记客户身份信息、留存客户有效身份证件复印件等工作。

此外,河南范县农村商业银行股份有限公司,在当月也因 未按照规定报送大额交易报告 的被共计处以60万元罚款。

最近一段时间,央行明显加大了对 反洗钱 的监管,而这背后正是对第三方支付的监管处罚频率和力度的不断加强。从整个支付行业来看,在此前的一段时间,第三方支付行业乱象丛生,机构为了抢占市场野蛮扩张,违法、违规等行为不一而足。

也正因此,自2016年以来,严监管和防风险渐成央行对第三方支付行业的监管基调,第三支付机构的违规牌照注销、违规受到巨额罚款等消息,也不断见诸媒体。据《电商报》记者不完全统计,截至2017年末,央行至少开出94张罚单,罚单数远高于2016年,其中共包含67家支付公司,累计罚款金额约2468万元。

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